Texas State Tax Calculator

• Enter income and pay frequency: Provide your salary or hourly wage plus hours and select weekly, bi‑weekly, semi‑monthly, or monthly so the tool can mirror your paycheck.​
• Set filing status and deductions: Choose Single, Married Filing Jointly, or another filing status, then add pre‑tax deductions such as retirement and health insurance to refine taxable income.​
• Confirm location as Texas: Mark Texas as your state so the calculator applies zero state income tax while still accounting for federal taxes and FICA.​
• Review tax and net pay summary: The results show federal income tax, Social Security and Medicare, no state income tax line, and your net take‑home pay per year and per paycheck.​

What the Texas State Tax Calculator does

The Texas State Tax Calculator estimates your total tax burden and take‑home pay when living or working in Texas, which does not levy a personal state income tax.​

It focuses on federal income tax, FICA payroll taxes, and highlights key Texas‑specific taxes such as sales and property tax so you see how much of your income you actually keep.​

Texas income tax basics

Texas is one of a small group of states that do not tax wage or salary income at the state level, so there is no state personal income tax rate or bracket.​

Instead, most working Texans only see federal income tax and FICA withheld from their paychecks, although local sales and property taxes still affect their overall cost of living.​

• Sales tax: Texas charges a state sales tax of 6.25%, and cities or counties can add up to 2% more, creating combined rates between 6.25% and 8.25%.​
• Property tax: Local governments, not the state, levy property taxes, with an average effective rate around 1.3%–1.7% depending on the county.​
• Franchise tax: Texas imposes a franchise tax on certain businesses, but this applies to entities rather than directly to employee paychecks.​

How the Texas State Tax Calculator works

• Step 1 – Compute federal taxable income: The calculator starts with your gross earnings, subtracts pre‑tax deductions, then applies the federal standard or itemized deductions to determine taxable income.​
• Step 2 – Apply federal tax brackets: It uses the current federal progressive brackets to calculate income tax owed on each slice of your taxable income.​
• Step 3 – Add FICA payroll taxes: The tool applies Social Security and Medicare contribution rates to your wages, respecting the annual Social Security wage base.​
• Step 4 – Assume zero Texas income tax: Because Texas has no state income tax, the calculator sets the state income tax line to 0 USD while still reporting Texas‑specific sales and property tax info separately when relevant.​
• Step 5 – Show net pay and effective rate: It subtracts all federal taxes and FICA from your gross pay to show your net pay and your overall tax rate as a percentage of income.​

Outputs you will see

• Federal tax and FICA totals: Annual and per‑paycheck federal income tax, Social Security, and Medicare amounts.​
• Texas state income tax line: Clearly displayed as 0 USD, reinforcing that Texas does not tax wage income at the state level.​
• Net pay by paycheck: Take‑home pay for each pay period and for the full year so you can plan budgets or compare job offers.​
• Optional Texas sales and property tax estimates: Some tools also estimate what you might pay in sales and property taxes based on typical rates to show your broader Texas tax burden.​

Who should use the Texas State Tax Calculator

• Employees working in Texas: Anyone earning wages in Texas can quickly see how federal taxes and FICA affect their paychecks without worrying about state income tax withholding.​
• People considering moving to Texas: Prospective residents can compare their current state’s tax burden with a no‑income‑tax state and estimate how their take‑home pay could change.​
• Remote workers choosing a home base: Remote employees can evaluate how living in Texas versus other states influences their net income and overall tax load.​